全球氣候變遷題材基金 為退休理財和環保同步累積正能量

退休理財的過程有許多眉眉角角，其中在選擇可一起變老、值得長期投資的基金方面，更需要好好忖量一番。從近年來的市場討論熱度來看，全球氣候變遷議題在新冠疫情過後受各國政府以及跨國性企業重視的程度直線上升，許多長遠性的政策挹注、投資準則也紛紛躍上檯面，相關商機題材正快速發酵中，可做為正在進行退休理財規劃者納入定期定額長期擁有的固定助攻手。

氣候變遷影響既遠且廣 相關產業潛力可期

富蘭克林投顧表示，應對氣候變遷是未來數十年的重要課題，並對全球經濟、產業發展、生活型態，甚至是個別公司帶來深遠的影響。根據英國牛津淨零倡議2022年六月發布的Net Zero Tracker報告，承諾欲達到淨零排放目標的國家佔全球GDP比重為91%，相較2019年的16%，有驚人的成長，也反應出全球對此議題的重視；在私部門方面，全球市值較大的上市公司有逾三分之一設有淨零排放目標，同樣高於2020年12月的五分之一，該機構預期未來將有更多國家與企業參與。

世界銀行則預估，為轉型為綠色經濟，2030年前全球需投入90兆美元至相關基礎建設，並創造不同於以往的商機和工作機會，且每投資1美元將獲得4美元的回報；此外，經濟合作暨發展組織也指出，在追求66%機率可達到升溫2 °C目標情境下所採取的氣候相關行動，可望激勵G20經濟成長2.53%，若再加計因此避免的氣候災害損失，總效益可進一步來到4.63%。

用ESG題材基金 為退休做長期準備

在富蘭克林投顧總代理的豐富基金陣容裡，富蘭克林坦伯頓全球氣候變遷基金即為ESG相關主題境外基金，亦符合歐盟SFDR規範第九條（Article 9），具備永續投資目標的產品（摘自基金公開說明書）；該基金今年也獲頒2022年「指標」年度台灣基金大獎「全球股票」《最佳表現基金大獎/傑出表現》獎項肯定，同時富蘭克林坦伯頓基金集團也奪得同一基金獎的「影響力投資大獎—氣候影響主題」的《永續性獎項-同級最佳》殊榮*，展現富蘭克林ESG與永續議題的重視與長期耕耘下的成果。

富蘭克林坦伯頓全球氣候變遷基金經理人克雷格．卡麥隆表示，該基金的永續目標是對減緩及適應氣候變遷做出貢獻，為達成所設定的目標，鎖定提供氣候變遷解決方案、位於轉型期和具備韌性的公司共三大投資主軸，其中在氣候變遷解決方案主軸中依據公司的氣候影響力區分為再生能源、能源效率、廢棄物及水資源管理、永續交通、永續農業及林業，並透過全球化佈局及價值選股的策略，精選評價面被低估且將對減緩和適應氣候變遷產生重大影響力的公司，協助投資人全方位發掘兼具氣候變遷特質及評價面吸引力的商機所在。

隨著愈來愈多指標國家、城市和企業以實際行動因應全球氣候變遷，將讓相關產業受益，所衍生的商機可期，而鑒於這股趨勢具備堅實的續航力且涵蓋範圍廣泛，投資人可於富蘭克林國民e帳戶數位平台(https://lihi1.cc/JcWP6)，透過富蘭克林坦伯頓全球氣候變遷基金或是美盛凱利基礎建設價值基金（本基金之配息來源可能為本金），一邊為退休理財進行長期循序的累積規劃，一邊也透過投資上的超前部署，掌握低碳經濟商機並為守護環境而努力。

資料來源：指標雜誌，截至2023/2/20，獎項評選期間截至各頒獎年度前一年9月底止，在個別類別擊敗同業者將榮獲「同級最佳獎」。基金過去績效不代表未來績效之保證。



<本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效><本頁不代表對任一個股的買賣建議，投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。> 永續發展風險是指環境、社會或公司治理事件或情況，如果發生，可能會潛在或實際上對基金投資的價值造成重大的負面影響。永續發展風險既可以代表其自身的風險，也可以對其他風險產生影響，並且可能促成對諸如市場風險、運營風險、流動性風險或是交易對手風險的重大影響。永續發展風險可能導致投資標的的財務狀況、獲利能力或聲譽顯著惡化，進而可能嚴重影響其市場價格或流動性。有關基金之 ESG資訊，投資人應於申購前詳閱基金公開說明書或投資人須知所載之基金所有特色或目標等資訊，投資人可至本公司網站(https://www.franklin.com.tw/Regulations/esg.html)「ESG基金專區」，或至基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)「ESG基金專區」查閱。重要ESG 發行資訊相關說明，請詳本基金投資人須知第二部分之一般資訊，定期評估資訊(含最新盡職治理參與情形)將於本公司網站(https://www.franklin.com.tw/Regulations/esg.html)公告。 中國警語：境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限，直接及間接投資前述有價證券總金額不得超過本基金淨資產價值之20%，另投資香港地區紅籌股及H股並無限制。本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券，投資人仍須留意中國市場特定政治、經濟與市場之投資風險。 新興市場警語：本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外，與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險，而因市值及制度性因素，流動性風險也相對較高，新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。 基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站，投資人可至本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本基金進行配息前未先扣除行政管理相關費用。股票型基金配息機制說明：本基金主要配息來源為股息收益，配息也可能從基金資本中支付。境外基金機構針對本基金配息政策設有相關控管機制，視實際收到股息收益及評估未來市場狀況以決定當期配息水準，惟配息發放並非保證，配息金額並非不變，亦不保證配息率水準。 本公司所提供之資訊，僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊，所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來源，但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保，如有錯漏或疏忽，本公司或關係企業與其任何董事或受僱人，並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策，須自行承擔結果。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中，投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載，或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。主管機關核准之營業執照字號：101年年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話：﹝02﹞2781-0088　傳真：﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw