銀行
退休目標訂定→執行風險分析→達成夢想生活
3階段與您一起從好想退休到真享退休
只要三階段，與您一起做好完整規劃與分析並達到「真享退休」！
擁有了美好的退休生活樣貌、尋找專業做了財務風險分析，卻不知道有哪些合適的投資產品能為您達到「真享退休」嗎？別擔心！達成夢想生活的各種產品，中國信託銀行都為您準備好了！
「樂退GO」為您挑選合適的投資標的，讓您精準投資不畏懼
「高齡化保險」為您的老後生活提供基本保障
「安養信託」為您擬定財務自主計畫，專款專用於老年生活
華南銀行擁有超過百年歷史，秉持「信賴、熱誠、創新」的理念，以厚實的金融專業與服務經驗，提供全方位理財規劃方案，協助客戶及早累積退休一桶金，守護大家的退休生活。
隨著臺灣即將於2025年邁入超高齡社會及勞保基金破產議題再起，每個人對於自己的退休計劃都不甚相同，各界也都針對退休金準備提出多元解決方案。而華南銀行也提出全方位退休規劃方案，整合基金、保險、外國債券及信託等跨金融商品，由全國186家分行之超過500位理財專業人員及信託專責人員依據每個人的退休需求及缺口，量身打造專屬於自己的退休計畫，一步一步累積退休金。
首先，華南銀行會先檢視每個人的職業、年齡及未來預計過的生活樣態計算出退休金缺口，並搭配客戶多元需求，如調整每月投資金額、降低退休花費等，為客戶制定最佳可行方案。再者，客戶可運用網路銀行中的目標理財帳戶功能，設定自己專屬的退休目標後，由系統自動定期提醒目標達成情形，讓大家隨時掌握退休計畫達成狀況。當然，客戶亦可藉由每次檢視達成情形，與華南銀行專屬服務人員討論方案成果，並動態調整執行內容，按部就班地達成自己的退休夢想。
最後，讓大家都能透過華南銀行全方位理財及專業服務，及早規劃退休準備，有效降低準備成本，未來才能享有理想中的退休生活。
第一銀行致力於打造樂齡友善銀行，積極配合政府樂齡政策，為銀髮族群提供最優質的理財金融商品與服務，是您最佳的好夥伴！
第一銀行與國際投資研究機構-晨星（Morningstar）合作推出「e-First智能理財」，獨家提供「樂齡退休月月領」投資計畫，同時滿足累積退休金及退休後的年金提領需求，並補足退休三大支柱(社會保險、職業退休金、個人儲蓄與投資)中個人儲蓄與投資的不足，客戶只需要輸入距離退休時間、個人風險偏好及退休後每月生活費，就能獲得專屬的投資組合建議。
此外，為協助民眾提早為退休生活做準備，第一銀行推展安養信託業務屢獲肯定，自2016年金管會辦理安養信託評鑑計畫實施以來，不僅年年入選為績優銀行，今年更榮獲第一期信託2.0評鑑安養信託獎第一名及最佳信託獎第二名的佳績，展現出第一銀行對於銀髮世代退休議題之重視。
同時，客戶也可以透過規劃年金的方式，移轉長壽風險，保障高齡的生活支出，因此，客戶可以依據自身的退休時程及投資風險承受度，並以社會保險與退休金給付做為基底，來選擇適合的商業保險商品，打造專屬自己的退休計畫。第一銀行推出網路投保利變年金險，讓客戶可以隨時隨地透過網路，來一步步的幫助自己累積退休金，中壯年輕族群，可透過分期投入方式來累積，既能趁早開始準備，也不會影響當下的生活水準、增加經濟負擔，屆齡退族群，可直接投入一筆資金，待累積期滿後就能開始請領年金，享受樂齡無憂的退休生活。
保險公司
國泰人壽秉持「創新服務、追求卓越」，以身作則回歸保險保障本質，追求「企業穩健永續」經營，善盡企業社會責任，期能成為保戶最值得信賴的終身夥伴，堅守著「大樹為您撐傘，讓人生總是好天氣」的使命。
國泰人壽持續關注環境變遷與社會潮流趨勢，在退休規劃商品上不斷創新，分眾為各族群量身打造專屬退休規劃保險商品，提供多元傳統型及投資型商品，兼顧保障規劃與資產累積需求，鼓勵民眾趁早規劃，創造退休後穩定的現金流，因應平均餘命增長導致生活費用的增加及可能的保障缺口，協助民眾享受樂退生活。
為強化金融服務的廣度，提供客戶更多元的金融服務，中信金控積極規劃跨入保險事業的經營，2011年11月併購美商大都會保險金融集團（MetLife, Inc.）在臺子公司100%股權，2012年1月更名為中國信託人壽保險（股）公司（以下簡稱「中信人壽」），正式跨足保險事業領域。
中信人壽在2014年1月1日完成英屬百慕達商宏利人壽保險國際（股）公司臺灣分公司併購案後，取得近千名業務員部隊，保險銷售通路更趨完備。為擴大旗下保險事業規模，中信金控於2015年5月12日經董事會通過與台灣人壽保險（股）公司（以下簡稱「台灣人壽」）股份轉換案，並於2015年10月15日完成股份轉換，台灣人壽正式成為中信金控100%持股之子公司。為有效整合資源並擴展壽險業務，中信金控於2016年初完成子公司台灣人壽與中信人壽合併為「台灣人壽」，創造中國信託與台灣人壽雙品牌加持的綜效。
台灣人壽為臺灣第一家壽險公司，於1947年成立，並於1998年邁向民營化。落實在地深耕的台灣人壽，以提供保戶全方位保險服務為出發，持續關注市場之變化，藉由靈活、具創意的商品策略，提升公司之營運績效，提供保戶健康、財富與保障的全方位防護網，並以有價值的商品推展，維持公司長期而穩定的獲利能力，使保戶與公司都得到穩健而具體的保障。
未來，台灣人壽將秉持中信金控一貫「待客如親」的服務理念以及「We are family」的品牌精神，與集團成員攜手合作，提供每位客戶更貼心的金融服務及創新商品，並致力於「守護與創造」客戶、員工、股東與社區的價值，建立美好的未來，以成為華人地區保險服務的第一品牌為願景。
投信公司
隸屬百年金融巨擎-安聯集團，主動式基金專家安聯投信自1990年深耕台灣，致力為國人量身打造最適基金產品及投資服務。迄今引進47檔境外基金、發行24檔境內基金，更於2019年獲選為《好享退專案》唯一外商投信！
安聯投信深耕台灣逾30年，運用全球豐富資源，打造適合台灣在地各類退休投資解決方案；鑑於全球退休投資需求日益增加，安聯投信推出旗艦型退休產品—四季系列組合基金，迄今成立已逾十年，經歷市場多空淬鍊，為退休準備首選標的，更自2014年即洞悉人口結構改變，陸續引進收益大師系列產品，以追求長期資本增值為目標，提供投資人更多選擇。
安聯投信致力於「保護並增進客戶資產，主動追求超額報酬」，持續榮獲Benchmark、Lipper、晨星暨台灣Smart智富等機構所頒針對公司、研究團隊及基金產品等超過250座大獎，投資實力備受肯定，並四度獲選為《亞洲資產管理雜誌》(Asia Asset Management)最佳退休資產管理公司、三度獲得被視為基金獎「聖盃」的《指標》「年度基金公司大獎（Provider of the Year)」 (註)，充份展現安聯投信全方位資產管理實力。
鋒裕匯理投信為鋒裕匯理資產管理100% 投資之公司。鋒裕匯理資產管理是歐洲領先、全球前十大資產管理公司1，為超過㇐億名零售、機構和企業客戶提供㇐應俱全的儲蓄和投資解决方案，涵蓋主動和被動管理，並橫跨傳統或實質資產。憑藉六大國際投資中心2 ，鋒裕匯理資產管理不論在金融或金融延伸範疇都展現出卓越的研究能力和對責任投資的⾧期承諾，是資産管理領域的關鍵參與者。鋒裕匯理資產管理是法國農業信貸集團的子公司，並於證券交易所上市，在超過35 個國家及地區僱有5,300名員工，為客戶提供專業及精闢的投資建議，目前所管理資産規模逾2兆歐元資產3。
鋒裕匯理資產管理為責任投資的行業先驅，早於成立之時已為其創建支柱之一。2018 年 10 月， 鋒裕匯理資產管理資產管理採納進取的三年行動計劃，致力提升公司對責任投資的承諾，並銳意於2021 年底前將ESG 準則融入所有投資過程及表決政策之中。截至2022年6月30日，鋒裕匯理資產管理旗下責任投資管理規模達7930 億歐元3。
鋒裕匯理資產管理於全球擁有最多符合歐盟《可持續金融資訊披露條例》第8 及9 條4的開放式基金，其中涵蓋1024多項產品，管理資產規模達7,530億歐元3。
鋒裕匯理資產管理連續三年蟬聯理柏台灣基金獎，連續兩年獲得香港《指標》雜誌肯定，在BENCHMARK《指標》台灣年度基金大獎摘下四大獎項，分別為三項最佳基金公司獎與一項永續基金獎，範圍包括：「歐洲股票」、「新興市場固定收益」、「高收益固定收益」與「ESG整合大獎」，顯示充沛的研究團隊資源與成功的集團整合實力，備受不同評審團隊青睞。
2資料來源：投資中心：波士頓、都柏林、倫敦、米蘭、巴黎、東京。
3資料來源：Amundi鋒裕匯理資產管理，資料日期2022年6月30日。
4資料來源：晨星。範圍: 歐洲基金。第8 條: 促進環境或社會責任特性的產品; 第9 條: 具有可持續目標的投資產品。
群益投信成立於1995年，是臺灣投信界中歷史悠久、深具信譽的公司之一，群益投信秉持著馬拉松精神，為投資大眾創造長期收益，「產品創新、風險控管、績效領先」是我們經營遵循的三大目標，高品牌信任度加上基金績效表現卓越，深獲投資人肯定。
在退休理財方面，除了透過產品多樣化滿足投資人需求外，群益投信也自2017年起擔任私校退撫儲金專業投資顧問迄今，為全台唯一退休自主投資平台，其投資邏輯近似組合基金，顧問期間為私校教職員創造優異之投資績效，因此私校在2020年即提前與群益投信顧問續約。顧問期間，私校退撫儲金自主投資計畫連續五年獲得國際權威財經媒體《亞洲資產管理雜誌》（Asia Asset Management，AAM）台灣最佳退休金計畫管理者大獎，肯定群益投信在收益產品專業操盤的能力與穩定性。
2019年群益投信根據退撫儲金的管理經驗與投資邏輯，推出三檔為退休而設計的共同基金商品「群益全民退休組合傘型基金」，讓非私校教職員身份的普羅大眾，也能夠享有同樣的退休準備方案。商品按風險承擔程度分為保守、穩健、積極型三種，分別是：群益全民成長樂退/優質樂退/安穩樂退組合基金。群益投信建議投資人即早開始行動，這樣與退休的距離就不再遙不可及。
國泰投信專為退休理財規劃設計的「泰享退魔法學院」（https://www.cathaysite.com.tw/retireplanWeb/），魔法學院裡什麼都有，不僅提供退休金準備規劃，也關心退休生活後規劃，從軟性的生活議題到深度理財的投資，不僅跟大家輕鬆談投資及金融市場脈動外，還帶你一起品味生活，享受樂退人生。
平台共有四個單元：退休理財試算、享退大關鍵、基金魔法書及享樂斜角巷，建議投資人先從「退休理財試算」開始體驗，此單元不僅是業界首創整合勞保與勞退等退休金的試算平台，讓計算結果更貼近真實數字外，在完成試算後，還可獲得個人專屬的退休金健檢魔法書，而「享樂斜角巷」更是豐富有趣，不僅有烹飪教學、保健知識，還有不定期上映的投資理財電影。享樂退，快來泰享退魔法學院算算你的退休金缺口吧！
富達國際，為全球大型退休基金管理者之一，我們的宗旨是與客戶攜手共創更美好的財務願景，透過結合領先的投資管理能力以及個人投資與退休儲蓄平台，並將永續發展納入業務營運與投資流程，進而創造長期報酬。
無論是剛成為社會新鮮人的您，退休看來是遙不可及；或是在職場打滾多年的您，退休可能已近在咫尺，依照自己人生階段進行合適的退休理財策劃都相當重要。首先必須清楚理解自己理想的退休生活模式，然後制定退休目標，並進行定期檢討，您可點選富達退休專頁了解詳細步驟。
富達更有完整投資解決方案：收益投資方案、趨勢主題方案、永續投資方案，您可按您的人生階段及風險屬性，打造最適合自己的專屬組合，富達是您退休投資的最佳夥伴！
富蘭克林華美投信成立於2002年，為美國「富蘭克林坦伯頓基金集團」在台投資企業，旗下產品包含全球、區域、單一國家、產業型及ETF基金，全方位布局全球股票、債券、商品和貨幣市場，更於2017年推出台灣首檔專為退休設計的進化版「目標日期基金」，並首創類年金設計，到期後可逐月提領，讓台灣投資人也能享受國際級資產管理公司的服務。
富蘭克林華美投信主張退休資產應從控制下檔風險的角度思考，相當注重投資組合的風險控管，並依據生命週期、屆臨退休年限規劃，推出2027、2037、2047三檔目標日期傘型組合基金，建議客戶依據退休即將到期的時間來選擇適合的基金，例如:近5年即將退休可選最低波動的「目標2027組合基金」、距離退休目標仍有25年以上者，建議選擇「目標2047組合基金」來投資，提醒投資人唯有提早規劃、趁早準備，才有機會輕鬆享受樂齡退休生活。
富邦投信以建構全方位資產管理平台為願景，發展橫跨全球五大洲的海外型新商品，以提供投資人完整的資產配置需求，對於退休金市場，也展開深耕布局，期望能搶佔市場先機，提供客戶全方面的服務，已連續6年委託中華經濟研究院，針對各年齡層的民眾進行退休理財調查，藉由調查結果持續開發退休理財商品或投資組合。目前旗下商品以ETF為發展重點，由於ETF費用率相對較低、交易手續簡便，日漸成為退休理財的新寵，建議投資人可藉由富邦投信旗下市值型ETF如富邦台50(006208)、富邦公司治理(00692)等ETF來做退休理財資產的核心配置，目前進入高通膨時代，亦可搭配REITs來創造退休後的現金流，如富邦入息REITs+(00908)便是很好的選擇。
聯博投信在台超過二十個年頭，是台灣資產管理公司領導品牌之一。我們結合多元文化觀點、責任投資理念與創新投資方案，致力為客戶實現更優異的投資成果，實踐全方位投資方案與企業承諾。
聯博投信在台灣建立與國際接軌之投資平台，除了引進聯博集團豐富的境外基金以外，並匯聚集團研究資源與全球資產管理經驗，積極發展境內基金及全權委託業務，打造出涵蓋債券、股票與多元資產等全方位的基金產品，以期提供符合台灣在地需求的投資方案。
退休準備是全球的潮流，也是台灣人必修的課題。聯博投信秉持著「全力成就無限可能」的品牌精神，以堅強的實力做後盾，提供各種長期投資方案，例如，追求持續現金流的收益投資策略、可望攻守兼備的優化波動股票投資策略、與股債靈活配置的多元資產策略等，以滿足理財儲蓄、子女教育或退休金規劃需求。
宏利投信為宏利金融集團成員之一，宏利投資管理之子公司，主要產品及服務項目為共同基金之發行、募集與管理，投資顧問及全權委託業務等，多元化的行銷通路包括：銀行、證券、壽險等。母公司宏利投資管理擁有數十年來參與全球大型與小型退休金計畫運作的經驗，在加拿大、香港的退休金市場市占率達第一，在美國退休金市場也有可觀市占率*，地位舉足輕重，過往在締造穩健資產增長和收益方面的實績亮麗。其顧問方式和創新產品設計，全根據數十年在全球各地處理大小退休計劃的深厚經驗，擁有：產品組合多樣化，包括團體和個人退休金、與政府和產業建立穩定的合作夥伴關係，推動制定退休和強積金政策，與資產配置方案以目標為本，並以強勁的投資實力為後盾等優勢。
*在美國小型退休計畫數市占率18%，總管理資產規模市占率15%，資料來源： LIMRA, Q3 2023；在加拿大團體退休計畫之總銷售額第一，資料來源：LIMRA, Q3 2023 ；在香港強積金總管理資產規模市占率第一，資料來源： Gadbury Group MPF Market Shares Report，Q4 2023。
摩根資產管理（J.P. Morgan Asset Management）隸屬於摩根大通集團（J.P. Morgan Chase & Co.），全球研究資源豐富，產品線完整，資產管理規模達2.5兆美元，居全球金融業領先地位，服務對象包括個人投資者、投資顧問及機構投資者，旗下的投資專家遍布世界各地，投資標的涵蓋各種資產類別，投資策略超過550種。(資料來源：摩根資產管理，統計至2021/06/30。)
摩根資產管理在台灣設立摩根投信，為國內投信業中首家由國際專業投資機構主導成立，擁有國外投資管理專業的支援、經驗豐富的基金經理人才，及堅強的研究陣容與綿密的國際資訊網路等優勢，專業背景與能力備受各方肯定。
摩根投信有效整合跨國集團資源致力豐富旗下基金產品線，從股票基金、債券基金，到近年廣受國際市場注重的全球多重資產基金、長線退休理財、另類投資等，產品線多元，且投資範圍完整涵蓋全球市場，讓摩根投信成為最受台灣投資人信賴的資產管理業者。
我們以「合力成就一切」為精神，以全球逾150年來的歷史經驗，致力為客戶達成理財目標，期待客戶的投資綻放豐碩果實。
施羅德投信：退休準備 採三大攻略 並迎接綠色投資浪潮
根據「2021年施羅德退休大調查」顯示，台灣投資人作退休準備時有三大慣性，即依賴儲蓄或定存、偏好固定現金流，以及對未來報酬率期望甚高。除此之外，調查也發現有超過九成的退休理財規劃者，未來兩年都會考慮投資永續商品。對此，施羅德投信建議，退休準備應該轉換思維且攻守兼綠。
攻略一是「積極度」。在施羅德投資的統計中，每增加10％現金、減少10％風險性資產投資，年化收益率就會減少0.42～0.51％，而退休規劃30年的時間當中，每多分配10％現金，獲利就損失13～16％。
攻略二則是「多元資產投資策略」。成功的投資歸功於正確的資產配置，而多元資產投資策略依靠多元布局和專家配置，就很適合退休理財規劃。「*從過去多元資產指數回測發現，平均年化報酬率約有7％以上，持有超過五年都有正報酬。」施羅德投信總經理謝誠晃表示。
攻略三是「多元資產收益型商品(投資型保單)」。調查顯示保險保單為台灣人偏好的第二項退休規劃理財商品，所以不妨結合多元資產與保單，以多元資產布局投資型保單，用收益型商品創造現金流。
綠色退休 浪潮成形
隨著永續投資形成新的浪潮，施羅德認為它將持續成為未來投資潮流，退休規劃更需要攻守兼「綠」，以創新、未來、永續的主題投資進攻，同時以控波動、月配息、高效率的產品穩守，才是新時代下的有效退休規劃術。
投顧公司
富蘭克林退休理財專家 愜意樂退「快．易、通」
迎接超高齡社會的來臨，退休後的「第二人生」不再是專屬於長者的議題，而是各年齡層都該重視的終身課題！富蘭克林長期專注退休投資理財，藉由年度性的退休大調查（RISE）、現象探討，呼應退休理財建議規劃到工具運用付諸行動，引領國人謹慎看待退休的風氣，同時全方位營造友善容易執行的退休理財計畫。
富蘭克林坦伯頓基金集團擁有超過75年的資產管理經驗，同時也是全球最大跨境資產管理者1，具備傑出的跨資產投資管理能力。富蘭克林台灣逾三十年來，始終以多元的基金產品、專業的諮詢顧問團隊、實力堅強的研究經理團隊，一路陪伴投資人，從退休前的養大退休金池、到臨近退休時的穩定金流，乃至於退休後的積極創造收益並分散風險，提供完整而穩健的退休基金理財服務。
富蘭克林的退休解決方案具備「快、易、通」三大特質：
快：富蘭克林真人與智能客服團隊服務效率就是「快」，線上線下24小時提供即時縝密的基金服務，滿足理財需求。
易：富蘭克林國民e帳戶數位交易平台投資好容「易」，e指隨點，退休計畫靈活調配。
通：富蘭克林國民理財機器人擔綱退休基金理財萬事「通」，多元基金產品與豐沛研究資源為奧援，量身打造能輕鬆執行少負擔的退休金計畫。
法盛投資管理集團為全球大型資產管理公司之一(1)，資產管理規模逾1.3兆美元(2)，旗下超過20家資產管理公司，各自擅長不同投資風格及資產類別，運用「主動思維（Active Thinking℠）」創造前瞻性解決方案，為客戶提供多元投資方案，並帶領客戶追求出眾績效。
在台合作夥伴 -
中國信託投信自2018年3月15日成為法盛資產管理在台總代理。目前在台灣的註冊品牌有法盛（Natixis）、盧米斯賽勒斯（Loomis Sayles）、漢瑞斯資產管理（Harris Associates）及Thematics資產管理等系列基金。
(1) Cerulli Quantitative Update: 根據2021年環球市場報告，法盛投資管理位列全球第15大資產管理公司。該項排名根據截至2020年12月31日的管理資產計算。
(2) 截至2022年3月31日的管理資產。管理資產可按報告包括名義資產、所服務資產、總資產、少數股東擁有附屬實體的資產，以及由法盛投資經管理的附屬公司所管理或提供服務的其他類型非監管管理資產。
產業公會及機構
一、公會職掌及會員機構
依信託業法規定，所有的信託業都必須加入信託公會，才能經營信託業務，目前經主管機關核准之信託業計有55家(銀行、證券商、農業金庫及信用合作社)。
二、信託業務發展之重要成果
(1)信託2.0：
金管會於109年9月1日發布信託2.0「全方位信託」推動計畫，信託公會配合金管會政策就「法規及業務發展檢討」、「人才培育、宣導及產學合作」、「跨業結盟」及「評鑑獎勵機制」積極推動各工作項目。
(2)安養信託
在評鑑獎勵政策、信託公會及業者推動下，受益人數及信託財產本金均有顯著成長，安養信託可依信託契約內容，運用於合適的金融商品及專款專用於安養支付，以確保受益人之退休生活品質。
(3)員工福利信託
信託公會推展企業實施員工福利信託，企業與勞工透過勞退金搭配員工福利信託提撥，可讓所得替代率提高，解決勞工退休金不足問題，同時員工福利信託所累積的資金也可以轉入「安養信託」，讓勞工的退休生活能夠安心。
(4)家族信託
信託公會參考國外經驗研議以成立閉鎖性股份有限公司做為境內傳承的家族信託架構，並取得新型專利，以協助國內家族企業辦理傳承。
(5)策略結盟
鼓勵信託業與異業廠商進行策略結盟，提供信託客戶食衣住行育樂、醫療安養等「一站式購足」的加值服務，包括居家照顧、醫療接送、長照機構入住、清潔派遣、住宅維修、輔具裝修、訂餐外送、不動產代管等服務，並依客戶需求量身訂做信託服務，期許成為國人退休生活的堅強後盾。
共同基金一直是國人熟悉的投資標的，也是國人準備退休金的主要投資工具之一。集保結算所建置之「基金資訊觀測站」，係提供所有基金投資人一個單一入口網站，同時查詢市場上所有境內、外基金整體訊息，資訊豐富又具公正性，大幅提升搜尋基金資訊之效率及便利性。尤其是其中的「綜合統計資訊查詢」，可以找到近期投資人最夯的基金清單，所以「基金資訊觀測站」已逐漸成為國人投資基金決策的主要參考網站。
集保結算所為讓民眾有更多投資選擇並拓展更多年輕受眾對退休準備的認知，於民國110年推出「好好退休準備平台」，提供國人一個規劃退休投資的簡易入門環境，內容包括教育、投資、保險及公益等四個專區，除可讓民眾以定期定額方式投資基金之外，亦結合壽險公司推廣保障型保險商品，讓投資人可依自身需求選擇適合之保險保障。
想要退休過得好，全民提早準備好！退休準備不應該是屆臨退休才要面對的問題，及早透過定期定額方式，穩定且有紀律地進行投資，才能給自己未來的生活多增加一份保障。期望國人都能找到適合的產品，用對的方式進行投資，集中保管結算所會做為您投資基金最堅強的後盾，與您一起戰勝長壽風險。