新聞稿 2022/07/07
國人重視提前準備退休投資意識抬頭
多重資產、組合基金當道
根據投信投顧公會統計，在投信發行各類型基金中，增胖幅度明顯集中在多重資產、組合基金等基金。值得注意的是，以自2017年才獲准開放募集的跨國投資多重資產基金，迄至2022年7月底就增胖至1857億元、備受矚目。
安聯投信表示，多重資產、組合基金持續成長，主要顯示這類產品的設計和投資策略，更能有效因應收益資產荒、人口結構老化以及退休投資熱度增溫等改變，提供長期追漲抗跌、兼顧收益及成長機會，穩定累積報酬。
以多重資產概念基金為例，最近幾年，全球景氣復甦態勢不變、但隨著成長幅度放緩、步入復甦後周期，伴隨貿易戰反覆的干擾，以及美國利率政策方向轉向，波動增加，可兼顧收益成長機會的多重資產策略，逐漸成為市場倚重的策略商品。
另一方面，受惠於近年國人對於重視提前退休準備的意識逐漸抬頭，亦重燃市場對於各類組合基金的需求熱度。安聯投信表示，這類基金是由專業經理人依據投資策略來做資產配置，藉由挑選適合一籃子基金，再依據景氣、金融市場變化靈活調整部位，很適合作為退休投資的標準配備。
安聯投信表示，面對市面上投資工具百百種，建議在理財上首選基金。透過基金及專業經理人與其投資團隊的豐沛資源、挑選風險可承受的主題資產、但要記得把握平衡、多元原則、做好資產配置、定期定額、善用組合基金。
就長期策略上，不論市場順風或逆風，拉長來看，建議可貼近大美國、且採取具「追漲抗跌」特性的多重資產投資組合，仍是較佳應對市場波動起伏的較佳策略。建議投資人可善用成長股、可轉債和非投資等級債券等三強資產，以多重資產策略鞏固核心資產。